Reguli AML

Extras din Regulamentul intern al Paymaster SRL privind Identificarea Clienților și Prevenirea Spălării Banilor (AML/KYC)

Paymaster SRL — Siguranță și încredere în fiecare tranzacție

Paymaster SRL este o entitate raportoare în conformitate cu Legea nr. 308/2017 privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului. Ne angajăm să-ți oferim un mediu sigur pentru toate operațiunile tale financiare și să respectăm toate obligațiile legale în vigoare.

Pentru a efectua identificarea prin mijloace electronice, te rugăm să iei cunoștință cu următoarele condiții:

Termenele de utilizare a soluției informatice (e-KYC)

Această secțiune conține condițiile generale și tehnice pentru accesarea soluției informatice utilizate în vederea identificării.

Pentru a iniția și parcurge cu succes procesul de identificare electronică, dispozitivul tău trebuie să îndeplinească cumulativ următoarele cerințe tehnice obligatorii:

GPS pornit: Funcția de geolocalizare a dispozitivului trebuie să fie activată pentru a confirma aflarea ta în perimetrul geografic permis.
VPN deconectat: Conexiunile de tip VPN (Virtual Private Network), proxy sau alte servicii de mascare a adresei IP trebuie să fie oprite.
Acces la Cameră: Este necesar să acorzi aplicației permisiunea de acces la camera foto/video pentru captarea actului de identitate și recunoașterea facială.
Dispozitiv sigur (fără root): Sistemul de operare trebuie să fie original. Nu se permite utilizarea dispozitivelor cu modificări neautorizate (root-ate sau cu jailbreak).

Nota de informare privind modul de prelucrare și protecție a datelor

Această secțiune conține informațiile referitoare la prelucrarea datelor tale și măsurile de securitate aplicabile.

Informații și documente colectate

Pentru conformitate legală, colectăm date precum: numele, prenumele, data/locul nașterii, cetățenia, datele din actul de identitate (IDNP, serie, număr), adresa, ocupația, scopul relației cu Paymaster, telefon, e-mail, imagine foto/video și voce (pentru suport). De asemenea, colectăm adresa IP, modelul telefonului, geolocația și coduri OTP. Toate datele sunt strict necesare pentru prevenirea fraudelor.

Măsuri de securitate aplicabile garantării utilizării sigure

Pentru a-ți proteja datele pe parcursul procesului, este obligatoriu să respecți următoarele:

! Utilizează un dispozitiv securizat. Efectuează identificarea de pe telefonul personal, protejat cu parolă, PIN sau Face ID/amprentă.

! Conexiune sigură. Folosește datele mobile sau o rețea Wi-Fi privată (de acasă). Nu folosi rețele Wi-Fi publice.

! Confidențialitate. Parcurge procesul într-un spațiu privat. Asigură-te că nicio altă persoană nu vede ecranul sau actul tău de identitate.

! Protejarea datelor. Nu oferi nimănui codurile OTP. Paymaster SRL nu îți va cere niciodată aceste coduri.

Politica prevenirii spălării banilor

Această secțiune conține versiunea succintă a politicii noastre privind identificarea, prevenirea spălării banilor și identificarea persoanelor expuse politic.

1. Ce facem la RunPay?

Ne asigurăm că serviciile noastre nu sunt folosite în scopuri ilegale.
Protejăm clienții, prevenim riscurile și respectăm legislația națională și internațională.
Nu permitem deschiderea sau utilizarea conturilor anonime, fictive sau utilizarea de date de identificare false ori expirate.
Utilizatorul este obligat să furnizeze informații exacte și să acționeze în nume propriu.
Dacă un cont este utilizat în beneficiul unui beneficiar efectiv ascuns sau în activități ilegale, Paymaster SRL își rezervă dreptul de a suspenda imediat operațiunile și de a rezilia unilateral contractul, fără notificare, raportând cazul către SPCSB.

2. Cum te identificăm (E-KYC)?

Pentru clienții care nu au statut PEP, procesul este 100% online și durează doar câteva minute:

Ai nevoie de telefonul mobil cu aplicația RunPay, un act de identitate valabil și 5 minute pentru întrebări.
Procesul include un selfie, scanarea documentului și verificarea automată cu ASP.

3. ⚠ IMPORTANT: Procedura pentru Persoane Expuse Politic (PEP)

Conform legislației (Legea 308/2017), suntem obligați să acordăm o atenție sporită persoanelor care dețin sau au deținut funcții publice importante, deoarece activitatea lor este monitorizată la nivel internațional pentru a preveni riscurile financiare. Cine face parte din această categorie?

PEP: Persoane cu funcții publice (miniștri, deputați, judecători, conducători de bănci centrale sau partide politice etc.).
Membri de familie: a) soțul/soția unei persoane expuse politic sau o persoană aflată în relații asemănătoare; b) copiii și soții/soțiile lor sau cu care copiii se află in relații asemănătoare.
Persoane asociate: Parteneri de afaceri sau persoane care dețin împreună companii cu o persoană expusă politic.

📍 Identificarea Obligatorie Face-to-Face

În procesul de înregistrare (e-KYC), te vom întreba dacă faci parte din una dintre aceste categorii. Dacă nu bifați absența statutului de PEP, membru de familie sau persoană asociată, fluxul online se va opri automat. Aceasta nu este un refuz, ci o măsură de siguranță suplimentară. Pentru identificarea fizică și aplicarea măsurilor de „precauție sporită”, vă invităm la sediul nostru central: Oficiul Central Paymaster: Adresa: str. Aleea Gării 42, mun. Chișinău

Cerințe specifice pentru PEP conform Legii 308/2017:

Sursa fondurilor: La sediu, specialiștii noștri vor solicita informații și documente justificative privind sursa averii și a fondurilor utilizate.
Menținerea statutului: Măsurile de precauție se aplică pe toată durata funcției și pentru o perioadă de cel puțin 12 luni după încetarea acesteia (conform normelor de monitorizare periodică).
Validarea documentelor: Toate actele vor fi verificate într-un mediu sigur și controlat.

4. Măsuri de precauție și Monitorizare

Risc scăzut: Aplicăm verificări simple și monitorizare periodică cel puțin o dată la 3 ani.
Monitorizarea activității: Monitorizăm constant tranzacțiile pentru a preveni activitățile suspecte. Putem suspenda temporar serviciile și raportăm imediat operațiunile neobișnuite către SPCSB.
Păstrarea datelor: Datele tale sunt păstrate în siguranță pe întreaga durată a relației și timp de 5 ani după încetarea acesteia, conform legislației.

Pentru consultarea textului legislativ complet, puteți accesa: Legea nr. 308/2017 privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului.